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Day Trader的感受

我是一级棒 7月前 236


      最近因为华人圈里的投资理财专家T先生和Y先生的很多事导致Day Trader这个词一下成了最热门的词和话题,看了一些记者或专家写的文章后觉得有必要写篇文章告诉大家一些真实的情况,虽然不是很全面,但却是我的亲身经历和感受。为避免麻烦,我也向记者们学习,文中提到的有关学校和人都用字母。


     我去年5月去R学院学Day Trader的课程,Full Time学4周,2周理论课,2周模拟盘操作。我不知道我学的Day Trader在专家眼里是否算山寨,不管是否山寨,在这篇文章里权且称为Day Trader。


     我去学Day Trader课程有两个原因一是我当时身体状况很不好,尿蛋白在不到半年的时间里快速增加,按这样的加速度可能很快就会转成肾炎,这样我需要付出很多体力的按摩师职业就得终止,很多朋友提醒我炒股也很紧张、累,压力很大,我说人总是要承受压力的,如果我的身体不能承受体力上的压力,我就只能选择承受精神上的压力。第二个原因就是我们找投资理财专家理的财很失败,我想与其让别人糟蹋自己辛苦挣来的钱还不如自己来糟踏,至少还可以买到一些经验教训,而且别人再吹牛我也有一点识别能力。


    但天下没有免费的午餐,当我的股票知识等于零时没有人愿意与我谈股票,也许觉得是对牛弹琴吧。一个炒股6年多的朋友Z建议我去上课学习,他说不去上课在股市里交的学费更多,因为他没上课学习之前炒股很盲目,属于“野路子”,后来他到处去上课学习(那时的股票课程很少,基本上是俱乐部式的讲座),买卖股票就有了依据,经过不断地学习和摸索,他6年把本金翻了8倍。他向我推荐R学院的M老师,觉得他讲技术分析师讲得最好,我就是冲着M讲的技术分析去的。当时M开的是Day Trader课,我去听了公开课后就报名了。我学习的那一期已经是第9期,每月一期,算起来应该是2007年9月开始的第一期,当时还有W学院在开Day Trader课程,所以多伦多的Day Trader课程并不是现在才开始的,只是那时没有现在这么受人关注罢了。


    我学Day Trader课程希望学到两个方面的知识:技术分析和怎么做Day Trader,M讲的就是这个,所以对我这个股票盲来说收获还是很大的。我不是喜欢看新闻、大量收集信息、研究基本面的人,我就想依据图、技术分析来买股票。事实上我看那些自称自己不是技术派的人,在做完基本面分析后具体买卖股票时还是离不开看图、做技术分析。混合型的人居多,纯粹的基本面分析和纯粹的技术分析及少。而我对Day Trader的理解实际上影响了不少朋友,我觉得如果以炒股为生(实际上在多伦多有很多人就是以炒股为生的,很多人真的是闷声在家发财的),做波段不是每天都能赚到钱,但做Day Trader就像一份工作一样,每天都能赚到钱,如果不贪赚点生活费对于专业的Day Trader来说不是很难的事。Day Trader还有一个好处就是没有隔夜风险,每天晚上可以安心睡觉,如果用margin还没有隔夜利息。在今天这样的股市环境里,我的这种观念被我先生和朋友用于炒股和炒外汇都减小了风险,也许该叫山寨版的山寨版吧。


    上M的课之前我和先生都看技术分析的书,也许是我们太笨吧,看半天也看不动,理解不了其中的精华,但M一讲我就清楚了。我的理解能力和表达能力都不差,回家和先生讲,他也学会了技术分析。后来我告诉一个朋友怎样看图和分析,她说她看很久的书都看不懂,我给她讲十分钟她就懂了,看来像我这样的笨人还不止我一个。我知道有不少不需上课学习、无师自通的炒股天才,可惜我不是。我觉得不够的是M只讲解了一些基本的技术指标,如果所有的技术指标都能做个简单介绍就更好,因为每个人都有自己习惯用的技术指标,学习、了解得越多在实际运用时选择就越多。


    半个月的理论课除了技术分析和怎样做Day Trader外还有一些个案分析、对冲、指数、基本Option等,半个月的模拟盘操作就是在Lever 2上进行Day Trader的实战演练,除了钱不是真的一切都跟真的一模一样。一般来说Day Trader有两种赚钱方式,一种是赚手续费,一种是赚差价。赚手续费的Day Trader整天就是不停地打单,打电游手脚快的年轻人比较适合,大多数的Day Trader是赚差价。第一天看1分钟K线图,头晕眼花、心跳加速,所以没有很好的心理素质做不了这个工作,3天后才习惯,现在看一般的线性图还觉得太慢。刚开始时,听M说用1分钟K线图做两根线就出来还觉得不可能,3分钟里要进去又要出来怎么来得及,结果后来我1根线里可以又进又出,3分钟还觉得很闲,可见Training的重要。用几分钟K线图来做取决于每个Day Trader自己的习惯和爱好,M建议最好用3分钟K线图,但R学院提供的交易平台没有3分钟K线图,只能选择1分钟或5分钟,1分钟的机会很多,但假信号也很多,5分钟的假信号少,但一天也许就1~2次机会,大量的时间就是在看盘、等待,所以那些频繁杀进杀出的Day Trader很累,也有不累的Day Trader,看各人的风格和水平。


    我觉得半个月的模拟盘实习对一个新手来说是远远不够的,还没有完全熟悉交易平台和股票的脾性,也没找到适合自己的方法就匆匆上阵做实盘,一般都会亏钱,我自己就是这样。我6月份学完后马上在R学院开户做实盘,交$2000美金押金,每个月的通道费$250,买卖股票手续费$0.7/100股,每天可支配10万美金操作,每天下午4点收盘前必须无条件平仓。当时我的Part Time工作只有星期五~星期日两天半,星期一~星期四我就可以在家做Day Trader。最让我感到不爽的是我们对交易平台不熟,M要我们问管理交易系统的Manager,而这位Manager根本不管,大概觉得应该是M上课时应该讲的,两个人互相推诿的结果就是我们在做实盘后吃了亏再回头来自学交易平台的有关细则。7月份我做了一个月就退出了,那个月通道费和手续费等加在一起亏了$900多,退出时费了一点小周折和时间。


    我选择退出有两个原因,一是觉得手续费太贵,二是觉得自己的心态不行。“炒股的智慧”那本书里说炒股最后炒的就是心态,炒股最忌讳的三种人性弱点:贪婪、恐惧和希望,我占了两种:恐惧和希望。我倒是不贪,但胆小怕输,刚学完时初生牛犊不怕虎,杀进杀出,结果赢少亏多,老亏就怕了,怀疑自己,等机会吧,机会真出现了还不敢进去。做错方向了斩仓不坚决,怀抱着希望,结果小亏变大亏。我认真看完“炒股的智慧”这本书后,觉得书中说的三种人性弱点在自己身上不强烈,完全可以克服,才决定去学。但在股市里人性的弱点暴露无遗,甚至成倍放大,这时才知道人要克服自身的弱点有多难、遵守纪律有多难。另外,看Lever 2对人的心理冲击非常大,特别是1分钟K线图,没有坚强的心脏还真难以承受那种冲击和压力。做Day Trader需要反应迅速,在几秒钟时间里就要做出判断和决定,所以我觉得做Day Trader需要良好的心态、心理素质和对股票的感觉,而我当时心态和感觉都不好。做了一个月后我觉得很累,我想也许自己不适合做比较紧张的Day Trader,相对比较平缓的波段或Option可能更适合我这种人。但这一个月几乎每天对着Lever 2,我还是有很大的收获,此后我看K线图、技术分析的水平大大提高。这一点还真不是吹牛,我看图后做出的分析和判断通常很准,经过很多次验证后我相信这是Lever 2帮我建立了一些对股票的感觉。


    所以我不太认同找理财专家理财就要想到亏、而不是想着赚的说法,因为我看到很多在专家们眼里只属业余水平的“炒股爱好者”在赚钱,专家们在亏钱的时候他们还是在赚钱。我知道有些专家能够、也在帮客户赚钱,但遗憾的是自己无缘结识或将钱转投其门下。一个以炒股为生十多年的朋友说:现在的世道都说是亏钱,但如果在这样的世道都不能赚钱我不能原谅自己。同样是以炒股为生,难道“玩”别人钱的专家应该比“玩”自己钱的业余差?专家比不过业余不感到汗颜吗?人非圣贤孰能无过,但既然选择了这个职业就得赚多亏少,不能亏多赚少,否则专家也和我一样的心理素质和水平,是不是应该知难而退改行呢?其实在我看来,不管是专家还是业余,赚钱才是硬道理,能比较稳定赚钱的就是专家。


    对R学院我不想做任何评价,但我知道的3个老师讲课都讲得不错,M讲股票的技术分析和Day Trader,他在中国时是机构操盘手,来加拿大后自己做了几年Day Trader,后来出来讲课,有人说他没有任何实际经验是不对的。我曾听班上的一个同学说麦老师炒股实盘做不赢学生(他自己从来不忌讳承认这一点),另一个同学说:好教练不一定是好球员。当朋友Z问我听M的课感觉怎样时,我告诉他这段对话,他说:我们要找的就是好教练而不是好球员。不管M的实盘水平怎样,他讲课讲得很好,我还为此特意打电话感谢朋友Z向我推荐了一个好老师使我节省了收集资料、到处去试听的时间。我先生在R学院听了Option的课,他觉得讲课的老师G讲得很好。朋友Z不知在哪里已经听过外汇课程,结果又在R学院交钱听外汇课,据他说讲外汇课的老师讲得很好,他反复听了3遍。


     他现在在做外汇的Day Trader(山寨版),每天赚点生活费没问题。这些仅仅只是我们的个人看法,每个人的感觉会不同,所以如果有人想学,可以根据自己的程度、爱好、想学什么内容来选择学校和老师,多试听几家再选择。


    在我看来Day Trader既不是赌博、洪水猛兽,也不是发家致富的捷径,它就是一种职业、一份工作,要做好这份工作需要良好的心理素质和一定的专业水平。我现在做Massage的技术、力量来自于多年的刻苦钻研和痛苦磨炼,做Day Trader也一样需要刻苦钻研和痛苦磨炼,不是每个人都有做Massage的天分、都能做好,同样也不是每个人都能做Day Trader,也许某天我还会再次研究、尝试Day Trader,但现在我还做不好。我知道的Day Trader既有赚钱的也有亏钱的,我觉得很正常,每个赚钱的都有其自己赚钱的“招”,每个不赚钱的也自有其不赚钱的道理。不管采用哪种形式、哪种金融产品操作,在股票市场能够赚钱的人都是花了无数心血、经历过无数痛苦才磨练出来的,他们把炒股当成职业、工作而不是赌博。正是因为觉得炒股不是赌博我才去学习的,因为我没有赌性。如果不做分析、没有依据就买卖股票是赌博,做了充分、客观的分析研究后,觉得赚钱的概率大于50%才买卖股票就不是赌博。有赌博心理的人如果炒股时还带着赌博心理,炒股肯定会亏,而且是大亏,就像Y先生那样。如果Y先生真的是媒体上说的那样炒股,那么他就犯了炒股的大忌,他就不是什么投资专家而是赌徒。股票市场的无穷魅力吸引了无数英雄好汉,也使无数英雄好汉折戟沉沙,但不管是成功还是失败,股友们在一起谈股论金时的快乐是其他任何话题都替代不了的。


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